3 сентября безналичный доллар подорожал на 4 копейки и вышел на новый психологический уровень - 27,68-27,70 грн/$. В обменниках средние расценки выросли немного сильнее - на 5-6 копеек:
- на продаже - до 27,70-27,86 грн/$;
- на покупке - до 27,45-27,55 грн/$.
Финансисты говорят, что замечают двустороннее движение на наличном рынке. Одни люди стали активнее покупать доллар, а другие его сдают.
Дивиденды утекают
На межбанковских торгах подрастают объемы сделок: общая сумма операций увеличилась со $120 млн до $138 млн. С самого утра безналичные котировки ушли на 27,72-27,74 грн/$ и держались вверху. Так что финишные 27,68-27,70 грн/$ - это уже ценовой откат после активной фазы торгов.
Казначеи рассказали, что активнее всего доллар с утра раскупали иностранные "Ситибанк" и "ИНГ Банк" - именно под их сделки экспортеры повышали цены. Параллельно украинские банки при любой возможности старались пополнить свои личные валютные запасы (валютные позиции) в ожидании дальнейшего роста курса доллара.
Сколько-нибудь крупных продаж старых портфелей гривневых ОВГЗ у иностранцев не было: за эту неделю их размер сократился лишь на 164,9 млн грн (до 85,2 млрд грн), а это около $6 млн. Поэтому покупки нерезидентами доллара объясняют двумя факторами:
- вчерашней выплатой Минфином купона (процентов) по гособлигациям на 2,8 млрд грн;
- ожидаемой репатриацией дивидендов со стороны банков с иностранными капиталом.
Недавно было принято официальное решение о выводе из Украины дивидендов "Ситибанка" на 2,1 млрд грн. А еще 11 сентября, в ближайший понедельник, должно состояться собрание акционеров "Райффайзен Банк Аваль", на которое будет выноситься вопрос по выводу дивидендов банка на 4,2 млрд грн, и практически никто не сомневается в его принятии.
Все это уже давит на курс и продолжит давить продолжительное время.
"Дивиденды и инвестиции - это плюс к текущему валютному спросу на межбанке. Если для данного плюса не будет компенсатора, то курс будет идти вверх. Также очевидно, что банк может заранее накапливать валютную позицию для последующего вывода доллара, по которому уже будет принято официальное решение", - прокомментировал "Стране" ситуацию руководитель отдела аналитики ГК Forex Club Андрей Шевчишин.
Учетная ставка и новые долги правительства
Ключевым событием дня стало заседание монетарного комитета и решение правления Нацбанка по размеру учетной ставки. Однако сенсации здесь не случилось: как и прогнозировали финансисты, НБУ решил не менять свою ставку, оставил ее на уровне 6%. Потому на валютном рынке это не сказалось.
Зато снова пошли разговоры о нехватке денег в бюджете и о том, что Минфин будет наращивать свои заимствования. На будущий вторник, 8 сентября, он заявил размещение трех видов гривневых ОВГЗ. Все безлимитные и все - в дополнение к более ранним размещениям:
- 3-месячные - в дополнение к выпуску от 28 июля 2020 года, который размещался под 7,1% годовых;
- 12-месячные - в дополнение к выпуску от 1 октября 2019 года, который размещался под 15,36% годовых;
- 29-месячные - в дополнение к выпуску от 19 февраля 2020 года, который размещался под 9,84% годовых.
На прошлой неделе правительство провело совсем небольшое размещение гособлигаций - лишь на 2,8 млрд грн. Так что на следующей неделе наверняка захочет наверстать упущенное. Ожидается увеличение госдолга на 8-10 млрд грн.
"Скорее всего, крупнейшими покупателями новых ОВГЗ станут госбанки. По-видимому, наибольший спрос будет наблюдаться на 3-х и 12-месячные бумаги. Облигации с погашением 2023 году, думаю, будут пользоваться меньшим спросом", - спрогнозировал финансовый аналитик Василий Невмержицкий.
Новая зачистка в Нацбанке
Главным слухом дня стала неофициальная новость об увольнении из Нацбанка директора департамента финансового мониторинга Игоря Березы - одного из наиболее важных для банковского рынка подразделений. Именно оно контролирует, чтобы банки выполняли требования финмониторинга, пристально отслеживая операции своих клиентов и блокируя те, которые кажутся подозрительными. Банки, которые плохо, по мнению НБУ, следят за своими клиентами, беспощадно штрафуют. Речь идет о миллионах гривен.
После ужесточения основных правил в 2020 году финмониторинг стал главной страшилкой для наших украинских банков и для их клиентов.
Так вот, злые языки уверяют, что человек, который контролирует выполнение правил финансового мониторинга в Нацбанке, Игорь Береза, написал сегодня заявление "по собственному желанию". Говорят, он сделал это не на ровном месте, а после внутреннего расследования, проведенного в его подразделении по приказу нового председателя Нацбанка Кирилла Шевченко.
Также говорят, к Березе и его заместителю Виталию Черняку возникло очень много вопросов, на которые они не смогли ответить. В итоге Береза написал заявление. Сплетники допускают, что Черняк вскоре может поступить так же.
Все это сплетни и пересуды. Официальной информации на этот счет пока нет, но она может появиться в случае открытия конкурса на освобождаемые должности.
Что будет с курсом доллара
На валютном рынке в ближайшее время ждут довольно активной торговли - как в случае продолжения активных покупок доллара иностранцами, так и без них, поскольку на этой неделе из золотовалютных резервов Нацбанка была уплачена очень крупная сумма по еврооблигациям - $2,1 млрд.
"Сумма большая и понятно, что Национальный банк заинтересован ее восполнить. Поэтому все понимают, что он при любой возможности будет активно скупать доллар на межбанке. Даже агрессивно, подталкивая наверх котировки", - считает Василий Невмержицкий.
Ожидается, что Нацбанк развернет свои закупки после того, как скупятся нерезиденты, выводящие дивиденды.
На завтра финансисты прогнозируют старт межбанка на 27,67-27,74 грн/$ с возможным движением вверх. Многое будет зависеть от активности иностранцев на скупке валюты. А на следующей неделе казначеи допускают движение межбанка на 28,0 грн/$.
"Да, мы можем увидеть новое повышение курса доллара. Однако не уверен, что курс сможет удержаться на новой отметке. Для этого нужна хорошая ликвидность, заряженные покупатели и слабые продавцы", - отметил Андрей Шевчишин.
Евро проигрывает доллару
Курс евро на мировом рынке продолжает понемногу откатываться: 3 сентября он отошел с $1,1836/€ до $1,1834/€. Мизерный отход. На протяжении дня биржи двигались в рамках $1,1789-1,1856/€.
Доллар поддержал позитивный отчет по рынку труда в Америке: число заявок на пособие по безработице в США сократилось до минимума с марта, когда пошли массовые увольнения, - до 881 тысяч. Это воодушевило инвесторов, и они перестали сбрасывать доллар и скупать евро. На две негативные новости из Соединенных Штатов уже меньше обращали внимание (слишком позитивной была реакция на данные по снижению безработицы):
- индекс деловой активности в сфере услуг США снизился с 58,1% до 56,9%;
- дефицит торгового баланса США достиг $63,6 млрд при прогнозе $58 млрд.
От евро сегодня избавлялись из-за плохой статистики о снижении объема розничных продаж в еврозоне на 1,3%. Аналитики прогнозировали позитивную динамику по этому показателю - рост на 1,5%. Но их ожидания не оправдались.
В Украине средний наличный курс евро опустился на 10 копеек:
- на продаже - до 32,80-33,0 грн/€;
- на покупке - до 32,30-32,50 грн/€.
